洗钱触犯什么条例

洗钱行为触犯了 《刑法》第一百九十一条。该条规定了洗钱罪的具体情形和相应的刑事处罚，具体包括：

提供资金账户：

为犯罪分子提供银行账户或其他金融账户，以便于其转移非法资金。

转换财产形式：

通过交易或其他手段，将非法所得转换为现金、金融票据或有价证券。

转移资金：

通过转账或其他支付结算方式，协助犯罪分子转移非法资金。

跨境转移资产：

将非法资金转移到境外，以逃避法律制裁。

其他掩饰、隐瞒手段：

使用其他方法来掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质，如通过典当、租赁、买卖、投资等方式协助转移、转换犯罪所得及其收益。

对于犯洗钱罪的个人，根据犯罪情节的轻重，可处以五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金；若情节严重，则处以五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。对于单位犯罪，则对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照相同的规定处罚。

建议：

金融机构和相关部门应加强监管，及时发现和报告可疑交易，以打击洗钱行为。

公众应提高法律意识，避免参与任何可能涉及洗钱的活动。

如果发现他人涉嫌洗钱，应及时向公安机关报案。